Česky | English
Infomail: fio@fio.cz

Úvod > Bankovní služby > Úvěry > Úvěr na obchodování > Podrobnosti o úvěru na obchodování s akciemi v ČR

Úvěr na obchodování s akciemi v ČR

V České republice můžete na úvěr nakupovat vybrané akcie z pražské burzy a české burzy RM-SYSTÉM.

Úvěrem lze pokrýt až 85 % z celkového objemu investice.

INFORMACE PRO KLIENTY S NOVOU RÁMCOVOU INVESTIČNÍ SMLOUVOU

Chcete-li si sjednat úvěr na obchodování s cennými papíry v ČR, přihlaste se do své obchodní aplikace e-Broker a v záhlaví stránky klikněte na odkaz „Smlouvy a služby“. Poté se vám zobrazí tabulka s názvem „Účty“, v jejímž záhlaví klikněte na odkaz „Založit nový“ a postupujte dle instrukcí na obrazovce.

Jakmile budete mít účet založen (v tabulce se zobrazí nový účet), klikněte ve sloupci „Operace“ na tlačítko „Žádost o aktivaci smlouvy o úvěru a půjčce na obchody s investičními nástroji“. Tímto krokem odešlete žádost o úvěr na obchodování s cennými papíry k posouzení, přičemž o výsledku budete informováni zprávou zaslanou přímo do své aplikace e-Broker.

Kolik margin stojí?

Samotné zřízení či zrušení marginu je zadarmo. Jediným nákladem je tak úrok z čerpaného úvěru, který je počítán kontokorentním způsobem ze stavu úvěrového účtu na konci obchodního dne. To znamená, že pokud na konci dne žádný úvěr nečerpáte, neplatíte ani úrok z úvěru. To je výhodné například v okamžiku, kdy v průběhu dne nakoupíte akcie na úvěr, ale ještě před koncem obchodního dne je prodáte (tzv. intraday trading). V případě, že jste takto splatili celý úvěr, žádné úroky se vám za tento den účtovat nebudou.

K samotnému zaúčtování úroků z úvěru dochází zpravidla první den v následujícím měsíci, tedy pokud budete například v dubnu čerpat úvěr, 1. května se Vám zaúčtuje úrok z úvěru za měsíc duben.

Výše úroků z čerpání úvěru závisí na průměrné výši čerpání úvěru v daném měsíc a úvěrovém programu, který si zvolíte při podpisu úvěrové smlouvy a který lze kdykoli v budoucnu změnit.

Úvěrový program pro aktivní obchodování (Spekulant)

Úvěrový program určený pro aktivní obchodování a spekulace. Úvěrem je možné pokrýt až 85 % z celkové hodnoty investice. Úroková sazba činí 14 % p. a.

Úvěrový program pro dlouhodobé investování (Investor)

Úvěrový program určený pro dlouhodobé a střednědobé investování. Úvěrem je možné pokrýt až 70 % z celkové hodnoty investice. Úroková sazba činí 10,5 % p. a.

 

Pokud v daném kalendářním měsíci budete v průměru čerpat úvěr vyšší než 3 000 000 Kč, získáte pro tento měsíc zcela automaticky slevu z úrokové sazby úvěru. Přesnou výši slevy naleznete v tabulce „OBJEMOVÉ SLEVY“ níže. Sleva je platná pro oba tarify.


INFORMACE PRO KLIENTY SE STÁVAJÍCÍ KOMISIONÁŘSKOU SMLOUVOU

Jaké jsou náklady na margin?

Poplatky za využívání úvěru k obchodování s cennými papíry se skládají ze dvou částí.

1) Poplatky za přistavení úvěrového rámce

Platí se na 3 měsíce dopředu a jsou nevratné. Klient při podpisu úvěrové smlouvy stanoví výši svého úvěrového rámce. Úvěrový rámec je maximální možná částka, kterou je věřitel (Fio banka) ochoten kdykoliv během platnosti úvěrové smlouvy klientovi poskytnout. Tento úvěrový rámec je možné kdykoliv zvýšit, snížit nebo zcela ukončit podepsáním dodatku k úvěrové smlouvě, osobně na kterékoliv pobočce banky.

2) Poplatky za reálné čerpání úvěru

Poplatky za čerpání úvěru jsou počítány kontokorentním způsobem ze stavu úvěrového účtu na konci obchodního dne. K zaúčtování úroků z úvěru dochází zpravidla první den v následujícím měsíci. V případě, že klient načerpá úvěr v průběhu dne a tento úvěr ještě před koncem obchodování splatí - není počítán žádný úrok z úvěru v daném obchodním dni (tzv. intraday trading). Výše úroků z čerpání úvěru závisí na průměrné výši čerpání úvěru v daném měsíci a na úvěrovém programu, který si klient zvolí při podpisu úvěrové smlouvy.

Úvěrový program pro aktivní obchodování (Spekulant)

Úvěrový program určený pro aktivní obchodování a spekulace. Úvěrem je možné pokrýt až 85 % z celkové hodnoty investice.

Úroková sazba je 13,8 % p.a. - v případě vyššího průměrného čerpání úvěru v daném kalendářním měsíci, bude poskytnuta sleva z úroku, viz "Bonusové schéma" níže.

Úvěrový program pro dlouhodobé investování (investor)

Úvěrový program určený pro dlouhodobé a střednědobé investování. Úvěrem je možné pokrýt až 70 % z celkové hodnoty investice.

Úroková sazba je 9,8 % p.a.. Každý nákup nebo prodej je navíc zatížen poplatkem ve výši 0,12 % z objemu transakce, který se přičíta ke standardním poplatkům dle ceníku obchodníka.

 

Kalkulačka poplatků za úvěr na obchodování

Tarif Požadované
ručení
Úroková
sazba (p.a.)
Poplatek za přistavení
(kvartální)
Poplatky za
obchodování
Spekulant min. 15 % 13,80 % max. 0,47% Standardní
Investor min. 30 % 9,80 % max. 0,47% Standardní + zvýšené o 0,12 % z objemu
(max. 2 400 Kč)

Chcete začít obchodovat na úvěr?

Co je to úvěrový koeficient?

Úvěrový koeficient poskytuje klientům informaci o tom, jak velkou část investice mohou pokrýt pomocí úvěru na obchodování. Každý cenný papír má jiný úvěrový koeficient, např. společnost ČEZ má úvěrový koeficient 0,15 - to znamená, že je možné investovat pouze 15 % vlastních finančních prostředků a 85 % z hodnoty investice je možné financovat pomocí úvěru. Jedná se o maximální možný úvěr na tento cenný papír. Minimální výše úvěru není omezena - je tedy možné načerpat úvěr pouze na 10 % z hodnoty investice a 90 % finančních prostředků použít vlastních.

Úvěr je možné kdykoliv zčásti nebo zcela splatit. V tom případě se okamžitě sníží nebo zcela ukončí čerpání úvěru.


Úvěrové koeficienty pro jednotlivé české tituly

název společnostiTickerProgram pro aktivní obchodováníProgram pro delší investování
ALPHABET, INC. CL. ABAAGOOGL0,300,30
APPLEBAAAAPL0,300,30
COLT CZ GROUP SEBAACZGCE0,300,30
ČEZ, A.S.BAACEZ0,150,30
DEUTSCHE BANK AGBAADBK0,300,30
DEUTSCHE TELEKOM AGBAADETEL0,300,30
ERSTE GROUP BANK AGBAAERBAG0,150,30
KOFOLA ČSBABKOFOL0,300,30
KOMERČNÍ BANKABAAKOMB0,150,30
MERCEDES-BENZ GROUPBAADAI0,300,30
META PLATFORMSBAAFB0,300,30
MONETA MONEY BANKBAAGECBA0,150,30
PHILIP MORRIS ČRBAATABAK0,200,30
VIGBAAVIG0,250,30

Bonusové schéma - program aktivní obchodování

Průměrné čerpání úvěruBonus
6.000.000 Kč a více-0,25 % p.a.
10.000.000 Kč a více-0,50 % p.a.

Bonusové schéma - program dlouhodobé investování

Průměrné čerpání úvěruBonus
15.000.000 Kč a více-0,75 % p.a.
25.000.000 Kč a více-1,50 % p.a.
40.000.000 Kč a více-2,00 % p.a.

Čtvrtletní poplatek za přistavení úvěru

Úvěrový rámecPoplatek za přistavení úvěru
do 15.000.000 Kč0,47 %
15.000.000 Kč a více0,42 %
25.000.000 Kč a více0,37 %
40.000.000 Kč a více0,30 %

Referenční sazba úvěru

MěnaReferenční sazba
CZK10,50 %
e-Broker

Přihlásit se | Založit demo

Internetbanking

Přihlásit se | Založit demo

Smartbanking

Stáhnout | Jak aktivovat

Pobočky a bankomaty

Mapa ČR
Facebook Twitter YouTube
Twitter LinkedIn

Devizové kurzy

NákupProdej
EUR24,6096025,97540
USD22,7866824,05132
GBP28,7944730,39253
CHF25,2722126,67479
PLN5,712586,02962

Kompletní informace zde