Projekce hospodaření Erste Group za 3Q 2024
Erste Group ve čtvrtek ráno představí výsledky hospodaření za 3Q 2024. V 9:00 pak bude následovat konferenční hovor s managementem. Meziročně očekáváme 5% pokles čistého zisku.
Projekce hospodaření Erste Group za 3Q 2024 | ||||
---|---|---|---|---|
v mil. EUR | Odhad Fio | Konsensus 3Q 2024 | 3Q 2023 | |
Čisté úrokové výnosy | 1 839 | 1 833 | 1 861 | |
Čisté poplatky a provize | 725 | 728 | 663 | |
Ostatní provozní výnosy | 190 | 154 | 167 | |
Provozní výnosy | 2 754 | 2 719 | 2 692 | |
Provozní náklady | (1 293) | (1 277) | (1 202) | |
Provozní zisk | 1 461 | 1 442 | 1 489 | |
Náklady na riziko | (92) | (89) | (156) | |
Čistý zisk | 777 | 810 | 820 |
Čisté úrokové výnosy by měly meziročně mírně klesnout na 1 839 mil. EUR kvůli nižší čisté úrokové marži.
Výnosy z poplatků a provizí by měly vzrůst o 9 % na 725 mil. EUR, a to především díky růstu v oblasti platebních služeb, správy aktiv a pojištění.
Dále projektujeme, že ostatní provozní výnosy především díky dobrým výsledkům z finančních operací vzrostou na 190 mil. EUR. Provozní výnosy Erste by tak měly vykázat mírný 2% meziroční růst na 2 754 mil. EUR. Dle tržního konsensu je očekáváno 2 719 mil. EUR.
Provozní náklady by se měly zejména kvůli vyšším mzdovým a administrativním nákladům meziročně zvýšit o 8 % na 1 293 mil. EUR. Na provozní úrovni tak očekáváme, že Erste dosáhne zisku 1 461 mil. EUR, meziroční pokles o 2 %.
Dále projektujeme, že ve 3Q Erste vytvořila opravné položky ve výši 92 mil. EUR, pokles ze 156 mil. EUR natvořených ve stejném čtvrtletí minulého roku.
Na úrovni čistého zisku by tak Erste měla vykázat meziroční pokles o 5 % na 777 mil. EUR. Naše projekce je mírně konzervativnější, než je tržní konsensus ve výši 810 mil. EUR (meziročně - 1 %).
Akcie Erste Group (BAAERBAG) se momentálně obchodují na pražské burze za 1 256,00 Kč, na burze RM-SYSTÉM za 1 262,00 Kč.
Karel Nedvěd, Fio banka, a.s.
Související odkazy
- Pražská burza na úvod čtvrteční seance posiluje o více než 0,5 %
- Erste: Keefe Bruyette & Woods zvyšuje cílovou cenu akcií z 86 EUR na 87 EUR
- Erste: Deutsche Bank zvyšuje cílovou cenu ze 72 EUR na 84 EUR
- Erste: Mediobanca zvyšuje cílovou cenu akcií ze 77 EUR na 85 EUR se stávajícím doporučením
- Erste Group: Wood & Company zvyšuje cílovou cenu z 57 EUR na 85,1 EUR
Nejnovější:
- Americké indexy mírně posilují
- Frankfurtská burza dnes ztrácela, akciím Zalando byla snížena cílová cena
- Pražská burza v úvodu týdne na kladné nule
- S&P 500 v úvodu obchodování oslabuje, výsledky za 2Q reportoval Fastenal
- Americké futures kontrakty mírně oslabují
- Makroekonomický výhled na tento týden: Index CPI (USA, eurozóna), index PPI (USA)
- Google údajně zaplatí 2,4 mld. USD za licenci na technologie startupu Windsurf a najme si jeho CEO
- Vývoj cen komodit: Zemní plyn (+5,37 %), ropa (+1,45 %) a měď (-1,36 %)
- Vývoj měnových párů: EUR/CZK 24,65
- Colt CZ Group: Komerční banka snížila cílovou cenu na 893 Kč při stálém doporučení „Koupit“