Komerční banka představila výsledky za 3Q 2023, čistý zisk nad očekáváním
Komerční banka představila výsledky za 3Q, v 15:30 se koná konferenční hovor s managementem. Nižší, než očekávané provozní výnosy byly kompenzovány především rozpuštěním opravných položek a nižšími provozními náklady, čistý zisk tak předčil očekávání. Výsledky hodnotíme neutrálně, jelikož čistý zisk byl tažen především volatilními náklady na riziko, a naopak klíčové čisté úrokové výnosy byly mírně pod očekáváním.
Výsledky hospodaření Komerční banky za 3Q 2023 | |||
---|---|---|---|
v mil. Kč | 3Q 2023 | Konsensus 3Q 2023 | 3Q 2022 |
Čisté úrokové výnosy | 6 507 | 6 624 | 7 342 |
Čisté poplatky a provize | 1 548 | 1 562 | 1 478 |
Ostatní provozní výnosy | 844 | 1 029 | 1 017 |
Provozní výnosy | 8 899 | 9 215 | 9 838 |
Provozní náklady | (3 920) | (4 014) | (3 656) |
Provozní zisk | 4 979 | 5 201 | 6 181 |
Náklady na riziko | 138 | (214) | (669) |
Čistý zisk | 4 267 | 4 048 | 4 608 |
Čisté poplatky a provize vykázaly meziroční růst o 5 %, hlavně díky rostoucím investicím zákazníků do podílových fondů a byly tak na úrovni konsensu. Ostatní provozní výnosy byly naopak 18 % pod očekáváním kvůli nižšímu čistému zisku z finančních operací, který byl ovlivněn zpomalováním klientské aktivity v oblasti zajišťování a obchodování.
Díky dobré nákladové disciplíně udržela banka provozní náklady pod očekáváním. Na provozní úrovni tak Komerční banka oznámila zisk ve výši 4 979 mil. Kč, meziroční pokles o 19 % a 4 % pod očekáváním trhu.
Banka v 3Q díky obecně nízkým mírám nesplacení v korporátních a retailových segmentech a úspěšnému vyřešení několika větších korporátních expozic rozpustila opravné položky ve výši 138 mil. Kč. Očekávalo se, že banka naopak bude vytvářet opravné položky ve výši 214 mil. Kč.
Na úrovni čistého zisku tak Komerční banka vykázala zisk 4 267 mil. Kč, 5 % nad očekáváním.
Objem vkladů se meziročně zvýšil o 1,2 % na 1 022,4 mld. Kč, zatímco objem úvěrů meziročně vzrostl o 2,7 % na 808,3 mld. Kč. Banka za 3Q dále reportovala kapitálovou přiměřenost 20,2 % a ukazatel krytí likvidity dosáhl hodnoty 157 %.
Banka upravila výhled na rok 2023. Nově očekává meziroční růst úvěrového portfolia o nižší až střední jednociferné procento (původně střední jednociferné procento). Dále banka nově specifikuje, že očekává meziroční pokles celkových výnosů o střední jednociferné procento (z původních „poněkud poklesnou“). Dále čeká mírnější růst čistého zisku z finančních operací, a naopak náklady na riziko by se za celý rok měly pohybovat kolem 0 bazických bodů z původních 0-10.
Akcie Komerční banky (BAAKOMB) včera uzavřely na pražské burze na 703 Kč a na RM-SYSTÉMu na 697 Kč.
Karel Nedvěd, Fio banka, a.s.
Související odkazy
- Komerční banka: mBank snižuje cílovou cenu akcií na 1012 Kč se stávajícím doporučením "buy"
- Komerční banka: Wood & Company zvyšuje cílovou cenu z 837 Kč na 959 Kč při stálém doporučení "buy"
- Komerční banka: Citi snížila cílovou cenu akcií na 772 Kč s novým doporučením "neutral"
- Komerční banka: JP Morgan snižuje cílovou cenu na 890 Kč a ponechává doporučení "neutral"
- Komerční banka: Santander Biuro navýšilo cílovou cenu na 750 Kč při stálém doporučení "underperform"
Nejnovější:
- Futures kontrakty na zámořské akciové indexy v červeném
- USA: Index CPI v srpnu meziročně vzrostl o 3,2 % v souladu s očekáváním
- Vývoj měnových párů: Euro posiluje vůči dolaru o 0,2 %
- Vývoj cen komodit: Ropa +2,43 %, stříbro +1,87 %, měď +1,55 %
- UniCredit získala 9% podíl v německé Commerzbank, a plánuje zahájit jednání o potenciálním převzetí
- USA: Index žádostí o hypotéky MBA k 6. září vzrostl o 1,4 %
- Inditex reportoval za 1H nad očekáváním a indikoval zrychlení růstu tržeb na začátku 3Q
- Frankfurt v úvodu roste
- Pražská burza vstoupila do obchodního dne v červeném
- Asijsko-pacifický region oslabil potřetí v řadě