Erste reportovala čistý zisk za 2Q nad očekáváním, indikuje dividendu 2,7 EUR a navyšuje výhled
Erste Group představila výsledky hospodaření za 2Q. Růst čistého zisku byl tažen především vyššími meziročními úrokovými výnosy, vyššími ostatními provozními výnosy a nižšími náklady na riziko, než se očekávalo. Management indikuje dividendu ve výši 2,7 EUR a navyšuje výhled. V 9:00 bude následovat konferenční hovor s managementem. Výsledky hodnotíme pozitivně.
Výsledky hospodaření Erste Group za 2Q 2023 | ||||
---|---|---|---|---|
v mil. EUR | 2Q 2023 | Konsenzus 2Q 2023 | 2Q 2022 | |
Čisté úrokové výnosy | 1 792 | 1 800 | 1 445 | |
Čisté poplatky a provize | 632 | 636 | 600 | |
Ostatní provozní výnosy | 238 | 137 | 66 | |
Provozní výnosy | 2 662 | 2 572 | 2 110 | |
Provozní náklady | (1 230) | (1 216) | (1 050) | |
Provozní zisk | 1 432 | 1 356 | 1 060 | |
Náklady na riziko | 8 | (56) | 85 | |
Čistý zisk | 896 | 747 | 688 |
Čisté úrokové výnosy dosáhly výše 1 792 mil. EUR a byly na úrovni konsenzu. 24% meziroční růst byl tažen zvýšenými úrokovými sazbami a vyšším úvěrovým portfoliem.
Výnosy z poplatků a provizí vzrostly meziročně o 5 %, ostatní provozní výnosy se meziročně více než ztrojnásobily především díky vyšším výnosům z finančních operací. Celkově provozní výnosy dosáhly hodnoty 2 662 mil. EUR, meziroční nárůst o 26 % a 4 % nad konsenzem.
Provozní náklady meziročně vzrostly o 17 % kvůli vyšším mzdovým a administrativním nákladům, byly však na úrovni konsenzu. Na provozní úrovni tak Erste reportovala zisk 1 432 mil. EUR, meziročně vyšší o 35 % a 6 % nad očekáváním.
V 2Q Erste rozpustila rezervy na rizikové úvěry ve výši 8 mil. EUR, trh naopak očekával tvorbu ve výši 56 mil. EUR. Na úrovni čistého zisku tak Erste vykázala hodnotu 896 mil. EUR, meziroční nárůst o 30 % a 20 % nad očekáváním trhu.
Erste za 2Q dále reportovala kapitálovou přiměřenost 19 %, meziroční růst úvěrového portfolia o 7 % a růst depozit o 6,9 %.
Management opět aktualizoval výhled na rok 2023. Očekává růst čistých úrokových výnosů o 20 %, oproti 15 %. Dále snížil ukazatel nákladů k výnosům pod 50 % a zvýšil ukazatel rentability ROTE na více než 15 % z původních 13-15 %.
Management dále indikuje dividendu za fiskální rok 2023 ve výši 2,7 EUR a opětovně potvrdil záměr odkupu vlastních akcií ve výši 300 mil. EUR. Management očekává, že v nejbližších týdnech obdrží rozhodnutí z ECB.
Akcie Erste Group (BAAERBAG) včera uzavřely na pražské burze na 825,50 Kč, na burze RM-SYSTÉM také na 832 Kč.
Karel Nedvěd, Fio banka, a.s.
Související odkazy
- Erste: Trigon Dom Maklerski zvyšuje cílovou cenu na 80,5 EUR se stávajícím doporučením "hold"
- Pražská burza zahajuje den mírným růstem, akcie Erste opět navyšují svá historická maxima
- Erste: Autonomous Research mírně zvýšily cílovou cenu na 81,75 EUR při stávajícím doporučení
- Pražská burza na úvod čtvrteční seance posiluje o více než 0,5 %
- Erste: Keefe Bruyette & Woods zvyšuje cílovou cenu akcií z 86 EUR na 87 EUR
Nejnovější:
- Akciový výhled
- Komerční banka představila výsledky za 2Q 2025 a upravila výhled na 2025
- Evropské futures kontrakty se obchodují v zeleném
- Očekávané události: CPI (Německo), deflátor výdajů na osobní spotřebu (USA)
- USA: Fed ponechal sazby na stávající úrovni
- Širší index S&P 500 uzavírá středeční seanci poklesem o -0,12%.
- Americká centrální banka FED podle očekávání trhu ponechává sazby na stejné úrovni v pásmu 4,25-4,5%
- Frankfurtská burza ve středu mírně posílila
- Index Dow Jones se před měnovým rozhodnutím FEDu drží v mírně červeném pásmu.
- EA reportovala za 1Q čisté objednávky nad očekáváním a potvrdila celoroční výhled