JPMorgan reportuje svůj historicky nejziskovější rok, když dosáhla zisku ve výši 49,6 mld. USD.

12.1.2024 17:20, JPM

Americká banka JPMorgan reportovala za čtvrtý kvartál fiskálního roku 2023 čistý zisk na akcii ve výši 3,04 dolaru. Za celý rok pak vytvořila rekordní zisk na akcii ve výši 16,23 dolaru.

Výsledky

Očištěné výnosy dosáhly meziročně růstu o 12 % na 39,9 mld. USD.

Čisté úrokové výnosy dosáhly výše 24,2 mld. USD, meziročně tak vzrostly o 19 %. Bez zohlednění First Republic vzrostly o 12 %.

Neúrokové výnosy ve výši 15,8 mld. USD meziročně vzrostly o 3 % díky vyšším poplatkům ze správy majetku a investičního bankovnictví.

Neúrokové náklady meziročně vzrostly o 29 % na 24,5 mld. USD. Růst byl mimo jiné tažen vyššími mzdovými náklady.

Čistý zisk ve výši 9,3 mld. USD meziročně poklesl o 15 %.

Objem úvěrů se meziročně zvýšil o 17 %, objem vkladů zůstal meziročně na stejné úrovni.

Banka za 4Q dosáhla rentability vlastního kapitálu 12 %, ve stejném období minulého roku to bylo 16 %.

Ukazatel kapitálové přiměřenosti CET1 dosáhl 15,0 %.

Segment retailového bankovnictví zaznamenal meziroční růst výnosů o 15 % na 18,1 mld. USD. Čistý zisk 4,8 mld. USD byl meziročně o 5 % vyšší.

Zdroj: JPMorgan

Celkové výnosy v korporátním a investičním bankovnictví vyrostly o 3 % na 11 mld. USD, zatímco čistý zisk poklesl o 24 % na 2,5 mld. USD.

Zdroj: JPMorgan

Čistý zisk komerčního bankovnictví vzrostl o 16 % na 1,7 mld. USD, když celý segment dodal výnosy ve výši 4 mld. USD.

Zdroj: JPMorgan

Výnosy segmentu správy majetku byly 5 mld. USD a čistý zisk 1,2 mld. USD. Meziročně tak vzrostly o 11 %, respektive 7 %.

Zdroj: JPMorgan

Komentář CEO

Výkonný ředitel Jamie Dimon uvedl: „Uzavřeli jsme rok solidním kvartálem, s produkcí čistého zisku ve výši 9,3 mld. USD či 12,1 mld. USD bez započtení speciálních poplatků. Tyto rekordní výsledky reflektují vyšší zisk jak z čistých úrokových výnosů, tak z kreditu. Zůstáváme sebevědomí v naši schopnost doručit velmi zdravou návratnost i nadále. Naše rozvaha zůstává extrémně silná s ukazatelem kapitálové přiměřenosti CET1 ve výši 15 %.“

Vyjádření analytiků

Analytik Gerard Cassidy z RBC Capital Markets uvedl: I přes relativní nejistotu ve vstupu do dalšího kvartálu JPM reportoval slibné výsledky za čtvrtý kvartál s čistým úrokovým výnosem nad očekávání a mírou zdanění pod očekávání.“

Analytik Richard Ramsden z Goldman Sachs uvedl: „Očekávám, že trh bude na výsledky reagovat pozitivně vzhledem k čistému úrokovému výnosu výrazně nad očekáváním.“

Akcie JPMorgan

Zdroj: Bloomberg, JPMorgan

Karel Nedvěd a Aleš Mendl, Fio banka, a.s.